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商业银行开展个人理财业务有下列（ ）的情形，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A

挪用单独管理的客户资产的

B

利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

C

泄漏客户资料造成严重后果的

D

未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的

E

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　

　　正确答案

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（1）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；

（2）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；

（3）泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；

（4）用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；

（5）挪用单独管理的客户资产的。

故本题应选A、B、C、D、E选项。

　　 解析

　　解析同上

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（编辑：华图喻老师）